欧洲银行即服务领导者利用SAS加强AML/CFT和欺诈监控系统

Treezor使用SAS® 反洗钱解决方案 (SAS® Anti-Money Laundering) 防范新风险，提高运营效率并加快调查速度

在当今复杂的金融环境中，金融犯罪的持续威胁给经济稳定和企业公信力蒙上一层可怕阴影。随着企业不断利用强大的新技术提高运营效率，犯罪分子也在持续改进他们的作案手法，因此需要强有力的对策。

欧洲银行即服务 (BaaS) 领导者Treezor通过部署与SAS联合设计开发的基于 AI 的现代化平台，增强反洗钱和欺诈监控能力。

Treezor由两位法国企业家于2016年创立，是BaaS领域的先驱。如今这家电子货币机构的业务遍及25个国家，是万事达 (Mastercard) 网络的主要成员。公司的API平台将技术、监管和安全融入产品中，从接收到发放涵盖整个支付链。Treezor拥有100多家金融科技公司和大型企业客户，处理的交易额超过580亿欧元，发放的支付卡达460多万张。

提高AML/CFT和欺诈风险的侦测准确性

Treezor与SAS合作部署基于人工智能 (AI) 的现代化平台，用于监控交易合规性，旨在确保系统性管理反洗钱/打击恐怖主义融资 (AML/CFT) 和欺诈风险。为优化AML/CFT风险侦测的准确性，Treezor实施了SAS反洗钱 ( Anti-Money Laundering) 解决方案，为调查人员提供全面集成、可配置、用户友好的警报和案件管理解决方案。警报按风险级别和网络分析排列优先级，可直观地关联客户、账户、交易等相关的信息。

Treezor首席风险与合规官Adin Buhks表示：“Treezor通过加强监控能力，为客户及其最终用户提供安全保障，在AML/CFT防范中发挥着重要作用。我们是首家与SAS合作的BaaS公司，SAS帮助我们在紧迫的时间内实施了最先进的解决方案。我们的反洗钱分析师很快适应了新的解决方案，网络功能改变了游戏规则。” 

从合规经理到分析师，所有团队成员都在 SAS Viya 支持的单一平台上展开协作，并且可以进行精确的审计跟踪。其先进的分析功能可通过校准场景和开发细分模型，根据风险级别对警报进行排序，从而进一步提高Treezor的AML/CFT框架效率。

SAS欧洲、中东和非洲金融犯罪分析总监Florence Giuliano补充道：“从设计阶段就采用分析技术，使Treezor交易监控系统在法国市场独树一帜。”。“Treezor和SAS之间的密切合作和高效沟通是系统部署取得成功的主要因素。”