Vakıf Katılım’dan SAS Çözümleri ile Veri ve Analitik Odağında Kredi Yaşam Döngüsü Projesi

Türkiye ve dünya genelinde bankacılık sektöründe kredi iş akışlarında otomatikleştirme ve yapay zeka kullanımı önemli bir gelişme alanı olarak dikkat çekiyor. Yapay zeka algoritmaları, kredi başvurularının otomatik olarak değerlendirilmesini ve onay süreçlerini hızlandırmayı sağlıyor. Bu doğrultuda, veri analitiği ve büyük veri kullanımı, müşterilerin daha detaylı analiz edilerek daha iyi kredi kararları alınmasını sağlıyor. Yapay zeka ve otomasyon teknolojileri, müşteri deneyimini iyileştiriyor ve olası soruları yanıtlayarak rehberlik ediyor.

Türkiye'de bankalar ve finansal kuruluşlar kredi iş akışlarını otomatikleştirmek ve yapay zekayı kullanmak için çeşitli projeler yürütüyor. Burada, kredi değerlendirme süreçlerinin hızlanması, müşteri memnuniyetinin artması ve risklerin daha iyi yönetilmesi hedefleniyor.

Genel olarak, kredi iş akışlarının otomatikleştirilmesi ve yapay zeka algoritmalarının kullanımı, daha hızlı, daha verimli ve daha güvenilir kredi süreçlerini sağlamak için önemli bir adım olarak ele alınıyor. Bu gelişmeler, kredi verenlerin daha iyi kararlar almasını ve müşterilerin daha kolay ve kullanıcı dostu bir şekilde kredi başvurusu yapmasını amaçlıyor.

SAS Viya ile Ayrışan Banka

Referans kurum olma mottosuyla hareket eden Vakıf Katılım, analitiği SAS Viya vasıtasıyla ve risk yönetiminde uzman danışmanlık sunan Linktera ile kredi süreçlerine entegre ediyor. Kurum, SAS Viya’yı kullanarak veri analitiği, istatistiksel modelleme, karar destek ve raporlama gibi alanlarda entegre çözümlerle verimliliği artırarak müşterilerine daha iyi hizmet sunuyor. SAS - Linktera iş birliğiyle kredi yaşam döngüsünü temel alan bir bankacılık yaklaşımı benimseyen Vakıf Katılım, bu alanda diğer finans kuruluşlarından ve bankalardan ayrışma fırsatı yakalayarak ‘Kredi Yaşam Döngüsü’ için Türkiye’de bu kadar kapsamlı bir iş birliği yapan ilk finansal kuruluş olma özelliği taşıyor. 

Bu iş birliği sayesinde Vakıf Katılım bireysel ve tüzel müşterilere yönelik birçok analitik model de geliştirdi. Kurum, gelir tahmin ve limit atama modelleri gibi makine öğrenmesi algoritmalarını kullanarak otomatik karar verme süreçleri oluşturdu. Kurumun üzerinde çalıştığı projeler arasında bireysel ürünler için gelir tahmin ve limit atama modelleri, tüzel müşteriler için sınıflandırma ve izleme tahsilat modelleri, erken uyarı modelleri ve tahsilat risk modelleri bulunuyor. Vakıf Katılım, SAS Viya üzerinde otomatik karar üreten ve tüm bireysel müşteriler için kullanılan bir yapı oluşturarak operasyonel maliyetleri ve riskleri de azaltıyor. Kurum bu sayede büyük bir zaman verimliliği elde ederken etkin bir şekilde çalışmalarını yürütme fırsatı da yakalıyor. SAS Viya’nın veri, istatistiksel modelleme, karar destek ve raporlama konularında bütünsel bir yaklaşım sunduğu net biçimde görülüyor.

Verimliliği Artırarak Daha İyi Hizmet Sunuyor

Vakıf Katılım’ın SAS Viya’yı bütüncül olarak kullanmaya başlayan Türkiye’deki ilk finans kuruluşu olma özelliğini taşıdığının altını çizen Vakıf Katılım Kredi Risk Analitiği Müdürü Fatih İnan, “Vakıf Katılım olarak, analitik süreçleri korumak ve yeni teknolojilere yatırım yapmak ve bu alanda referans gösterilen bir kurum olma vizyonumuz doğrultusunda SAS ve iş ortağı Linktera ile iş birliği yapmaya karar verdik. İş birliği sonucunda, Kurumumuzda analitik süreçlerin geliştirilmesi ve uygulanması konusunda önemli adımlar attık. İş birliğimize, veri hazırlığı ve risk verilerinin tasarlanması ve üretim ortamına alınması gibi süreçlerle başladık. Ardından gelir tahmin modeli, oto tahsis karar ağaçları ve limit atama modeli ile oto karar sürecini tasarlayıp hayata geçirdik. SAS - Linktera ile yaptığımız iş birliği, analitik süreçleri geliştirmeyi ve uzun vadeli teknoloji yatırımlarını kapsayan bir iş oldu. Diğer bankacılar tarafından riskli bir adım olarak görülebilecek bu adımı biz bir fırsat olarak gördük ve SAS ve diğer iş ortaklarımızla birlikte bu projeyi hayata geçirdik. Bu sayede Kurumumuzda analitik süreçlerin geliştirilmesi ve uygulanması konusunda önemli adımlar attık. SAS Viya platformu bize veri analizi, model geliştirme, karar destek ve raporlama gibi alanlarda entegre bir çözüm sunarken, Kurumumuzda verimliliği artırdık ve müşterilerimize daha iyi hizmet sağladık” diyor.

Proje kapsamında birçok avantaj elde ettiklerini de vurgulayan İnan; “Tek bir departmanda tüm bu işleri yapmak, farklı ekiplerle farklı platformlarda çalışmaktan daha etkili ve maliyet açısından daha avantajlı oluyor. Ayrıca, model implementasyonuyla uğraşmak yerine, modelleri doğrudan karar destek birimine taşıyabiliyoruz, bu da zaman kazandırıyor ve riskleri azaltıyor. SAS – Linktera iş birliğiyle analitik projelerimizi hızlı bir şekilde ilerletebiliyoruz” ifadelerine yer veriyor.