AML의 현대화

금융범죄 예방 프로그램 (FCP) 리더들은 전방위적인 도전에 직면하고 있습니다. 이들의 주요 업무는 수많은 자금세탁 방지(AML) 규제 의무에 대응하고, 자금 세탁업자나 테러리스트와 같은 불량 행위자의 위협로부터 금융 시스템을 보호하는 것입니다.아울러 조직이 디지털 온보딩, P2P 결제 시스템, Digital-first 전략 등에 투자함에 따라 신규 및 기존 고객의 기대치는 물론, 조직의 니즈까지도 고려해야 합니다.

고객 경험 향상과 AML 규제 요건 준수는 서로 상충되는 면이 있습니다.

최신 AML 기술을 전략적으로 도입하여 AML을 현대화하면 이들 사이에 필요한 균형을 성공적으로 유지할 수 있습니다. 다양한 툴과 강력한 성능을 갖춘 AML 프로그램을 통해 중요한 리스크 인텔리전스를 확보하고, 효과적이며 효율적인 고객 중심의 AML 관리 프레임워크를 제공할 수 있습니다. 그러나 AML 현대화는 여러 요소를 고려하여 신중하게 결정해야 하는 다소 까다롭고 복잡한 작업입니다.

이 백서에서는 많은 조직이 직면한 과제를 살펴보고, 최신 AML 기술 채택의 이점, 새로운 가능성을 발견하고 현대화 여정을 시작하는 방법을 알아봅니다.