Scoprire le frodi nei servizi sociali permette di risparmiare milioni di dollari e aumenta la fiducia dei cittadini

La Contea di Los Angeles utilizza SAS^® per individuare le frodi, con conseguente riduzione delle perdite, minori costi investigativi e maggiore fiducia da parte dei cittadini

Nella contea di Los Angeles, il Dipartimento dei Servizi Sociali Pubblici (DPSS) offre una serie di programmi per alleviare i disagi e promuovere la salute, la responsabilità personale e l'indipendenza economica. In tutte le comunità della contea, il DPSS offre assistenza finanziaria temporanea, servizi per l'impiego, assicurazione sanitaria gratuita o a basso costo, sussidi alimentari, servizi di supporto a domicilio per anziani e disabili e altre tipologie di assistenza finanziaria.

Per assistere gli sforzi di integrità del programma CalWORKs Stage 1 Child Care Program, la Contea di Los Angeles si è rivolta alle soluzioni SAS^® Analytics per identificare potenziali frodi, migliorare le indagini e prevenire i pagamenti impropri. Un progetto pilota di data mining ha rivelato un tasso di accuratezza dell'85% nell'individuazione degli schemi di frode collusivi, con stime di riduzione dei costi per un totale di 6,8 milioni di dollari. Convinta dai risultati, la contea ha deciso di procedere con l'implementazione dell'applicazione Data Mining Solution (DMS) per il programma di assistenza all'infanzia CalWORKs Stage 1 nel maggio 2011. Grazie al contrasto proattivo alle frodi, il DPSS aiuta i membri più vulnerabili della comunità e protegge milioni di dollari dei contribuenti.

Analizzare i dati per individuare i modelli di frode

I casi di frode possono includere le false dichiarazioni di assunzione in cui vengono dichiarati dipendenti inesistenti. In altri casi, le imprese fraudolenti sono create dai responsabili di organizzazioni che colludono con i destinatari che dichiarano, falsamente, che i loro figli frequentano centri per l'infanzia inesistenti. A volte i criminali dichiarano inoltre orari di lavoro falsi o più brevi di quelli effettivi.

Per combattere le frodi, la Contea di Los Angeles aveva bisogno di una soluzione di data integration e di un potente motore analitico per riunire le numerose fonti di dati interne ed esterne e poi costruire ed eseguire modelli predittivi. Grazie all'analisi dei social network e agli analytics, la Contea di Los Angeles può prevedere quali beneficiari di prestazioni e fornitori di servizi hanno maggiori probabilità di intraprendere attività fraudolente e creare perdite di fondi potenzialmente ingenti.

Con l'utilizzo di modelli predittivi e peer group analysis, per individuare anomalie nell'utilizzo dei servizi di assistenza all'infanzia, la Contea di Los Angeles ha sviluppato punteggi ad alto rischio per diminuire il numero di casi falsi positivi assegnati poi agli investigatori. Il sistema utilizza un modello predittivo per l'analisi dei social network e valuta la probabilità di frode nell'assistenza all'infanzia e di collusione con le reti di frode all'interno del programma di assistenza all'infanzia. L'analisi dei social network ha anche aiutato a identificare gli schemi di frode collusiva.

La Contea di Los Angeles utilizza SAS e incorpora la tecnologia di data mining SAS con la social Network Analysis, l'analisi predittiva, la gestione delle regole e le tecniche di previsione. SAS Business Intelligence è stata utilizzata anche per creare un portale informativo in cui sono ospitati i report e viene utilizzata per monitorare e condividere le informazioni sui casi di frode. Identificando i modelli storici di attività fraudolente, gli investigatori possono concentrarsi sui casi con una maggiore probabilità di frode. Grazie alla maggiore efficienza dei processi, gli investigatori antifrode hanno più tempo per esaminare i casi ad alto rischio.

Svelare le cospirazioni, dare potere agli investigatori

I modelli SAS hanno permesso al personale del DPSS che si occupa di Welfare Fraud Prevention & Investigations (WFP&I) di identificare e accelerare l'esame dei casi sospetti molto prima rispetto all'attesa delle segnalazioni da parte delle agenzie appaltate o di altre fonti di riferimento.

La Data Mining Solution (DMS) ha individuato i gruppi di cospirazione molto prima, riducendo significativamente la durata delle attività fraudolente. La Contea di Los Angeles ha mappato una rete di partecipanti e fornitori e ne mostra visivamente le relazioni. Ha esaminato se le reti di piccole dimensioni si inseriscono in uno schema più ampio in cui i partecipanti sono collusi con altri fornitori di servizi per l'infanzia. Ne ha identificato inoltre i nodi principali e, in un caso, ha trovato un fornitore di servizi per l'infanzia che serviva molti nodi di partecipanti collusi in attività fraudolente.

L'aspetto che si è rivelato più prezioso per gli investigatori è stata la visualizzazione delle relazioni ottenute con i social network analytics. Questa visualizzazione mostra una rete di relazioni complesse collegate, ad esempio, da numeri di telefono e indirizzi comuni. L'accesso immediato a questa rete di beneficiari e fornitori di servizi di assistenza all'infanzia ha risparmiato agli investigatori innumerevoli ore di preparazione del caso. "Mi ci vorrebbero mesi o anni per scoprire tutte le relazioni mostrate", ha detto un investigatore.

"In uno dei miei casi, con un solo clic del mouse, ho visto delle prove aggiuntive che altrimenti avrebbero richiesto settimane, forse mesi, per essere scoperte. Ciò includeva prove come indirizzi e nomi di potenziali datori di lavoro non dichiarati e potenziali indirizzi di seconda residenza. Il sistema ha anche mostrato una connessione tra il mio sospettato e due sospettati in altri due casi”.

Inoltre, un investigatore che stava per concludere un'indagine su una cospirazione composta da 10 persone, ha passato il nome del principale sospettato attraverso l'analisi dei social network e ha scoperto altri sette potenziali cospiratori che altrimenti non avrebbe scoperto.

Forte ritorno sull'investimento, risultati inestimabili

Da maggio 2011 a maggio 2015 sono state avviate le seguenti azioni:

• 88 casi sono stati deferiti al procuratore distrettuale per il perseguimento dei reati.
• Sono state avviate 941 segnalazioni di frode alla DMS per le indagini.
• 1.538 segnalazioni agli operatori del DPSS sono state sottoposte a un'azione di follow-up, di cui 879 hanno portato a uno o più dei seguenti risultati:
  • Segnalazioni di frode per motivi diversi dalla frode nell'assistenza all'infanzia.
  • Diniego/conclusione/riduzione di varie prestazioni di assistenza pubblica.
  • Pagamenti in eccesso.
  • Partecipazione alle spese mediche.

Da quando ha implementato la Data Mining Solution (DMS), la Contea di Los Angeles ha migliorato significativamente l'efficienza, scoperto più frodi e accelerato le indagini. Vengono segnalati circa 10-15 casi al mese, di cui oltre il 40% risulta positivo alla frode. Questo non solo ha aiutato la Contea a recuperare i fondi e a prevenire i pagamenti fraudolenti, ma ha anche messo fine a grandi gruppi di frode collusivi prima che si organizzassero e potessero continuare a perpetrare il crimine. La riduzione dei costi è incalcolabile.