L’analytique big data au service des assurés
SAS® Viya® permet de porter plus efficacement secours aux sinistrés de Covéa.
24h/24
Une réponse en temps réel
Performance réalisée avec • SAS® Viya® • SAS® Visual analytics®
Covéa est un poids lourd français du monde de l’assurance, comptant plus de 200 années d’histoire, 11,6 millions de sociétaires et 23 000 collaborateurs.
Covéa est un groupe d’assurance mutualiste bien connu du grand public pour ses célèbres marques MAAF, MMA et GMF. Comme tous les acteurs du secteur, le groupe doit faire face à des événements toujours plus graves, en particulier dans le secteur climatique : tempêtes, inondations, sécheresses…
Pour répondre à ce défi, l’entreprise cherchait une solution lui permettant de gagner en réactivité dans ses prises de décision : « Notre principal objectif était d’améliorer le service apporté aux assurés, notamment lorsqu’ils sont confrontés à des évènements majeurs, par exemple d’origine climatique, sismique ou technologique », confirme Thierry Pestel, Responsable du pôle Pilotage de la Performance Indemnisation de Covéa.
Le groupe visait trois principaux objectifs : déclencher plus rapidement le processus de crise Covéa ; apporter plus rapidement des réponses aux assurés ; faciliter le traitement des flux et dossiers par les collaborateurs de l’entreprise.
Basé sur SAS® Viya®, Statim permet d’évaluer rapidement l’importance d’un sinistre, de dimensionner les équipes en conséquence et de prendre un certain nombre de décisions, comme dépêcher des équipes sur place. Thierry Pestel Responsable du pôle Pilotage de la Performance Indemnisation Covéa
Date et géolocalisation
Pour atteindre ces objectifs, Covéa a lancé le projet Statim (Statistiques immédiates), une solution permettant de visualiser en temps réel et 24h/24, les déclarations de sinistres quel que soit le canal (téléphone, Internet, agence).
En plus de l’aspect temps réel, l’autre défi consistait à consolider les données venant de plusieurs assureurs. « Covéa, se sont trois marques distinctes, disposant chacune d’un système de gestion des sinistres différent », explique Thierry Pestel.
L’outil mis en place s’appuie sur un référentiel big data interne, le Data Hub, dans lequel SAS Viya vient chercher les données nécessaires à l’établissement d’une cartographie mise à jour en temps réel… mais aussi interactive. Des filtres permettent en effet d’affiner l’analyse par marque, garantie, typologie d’évènement, etc.
« Statim est un véritable outil d’aide à la décision, constate Thierry Pestel. Les données des trois marques sont déversées dans notre Data Hub, normalisées, traitées puis restituées par SAS Viya afin d’être exploitées par les responsables indemnisation »
La solution a été réalisée en interne, avec la collaboration des équipes informatiques et pilotage de Covéa. Ce mode de développement est facilité par SAS Viya qui simplifie l’accès à de vastes volumes de données, structurées ou non. L’interface utilisateur intuitive et interactive permet à l’IT, comme aux métiers, de prendre rapidement en main la solution.
Covéa - Faits et chiffres
3 marques
MAAF, MMA, GMF
11,6
millions de sociétaires
16,6
milliards d’euros de primes récoltées en 2020
#1
assureur français en assurance de biens et responsabilité
Un service client amélioré
Grâce à Statim, Covéa peut évaluer avec précision la portée d’un évènement, en affichant sur une carte et en temps réel le nombre de sinistres déclarés. Lors d’un évènement de moyenne ou grande ampleur, il est ainsi possible d’identifier rapidement les zones les plus sollicitées.
« Statim permet d’évaluer rapidement l’importance d’un sinistre, de dimensionner les équipes de gestion en conséquence et de prendre un certain nombre de décisions, comme dépêcher des unités mobiles sur place pour accueillir les clients sinistrés », explique Thierry Pestel. « Lors des inondations dans le Var de fin 2019, nous avons pu ainsi déployer des agences mobiles au plus près des sinistrés ».
En cas d’orage de grêle violent, Covéa emploie cette solution pour déployer des plates-formes de débosselage, afin d’aller réparer directement les véhicules sur place.
En allant au-devant des sinistrés et en répondant mieux à leurs attentes, Covéa facilite la vie de ses 11,6 millions d’assurés et améliore ainsi leur satisfaction et le taux de fidélisation. À ce titre, Statim a reçu en 2020 un Argus d’Or dans la catégorie gestion de la relation client et fidélisation B to B / B to C.
Les résultats présentés dans cet article sont spécifiques à des situations, problématiques métiers et données particulières, et aux environnements informatiques décrits. L'expérience de chaque client SAS est unique et dépend de variables commerciales et techniques propres, de ce fait les déclarations ci-dessus doivent être considérées dans un contexte. Les gains, résultats et performances peuvent varier selon les configurations et conditions de chaque client. SAS ne garantit ni ne déclare que chaque client obtiendra des résultats similaires. Les seules garanties relatives aux produits et services de SAS sont celles qui sont expressément stipulées dans les garanties contractuelles figurant dans l’accord écrit conclu avec SAS pour ces produits et services. Aucune information contenue dans le présent document ne peut être interprétée comme constituant une garantie supplémentaire. Les clients ont partagé leurs succès avec SAS dans le cadre d’un accord contractuel ou à la suite de la mise en œuvre réussie du progiciel SAS. Les noms de marques et de produits sont des marques déposées de leurs sociétés respectives.