Démystifier l'IA dans le cadre de la lutte contre le blanchiment d'argent : La Fédération Bancaire Européenne et SAS aident les banques du monde entier à lutter contre la criminalité financière.

Les préinscriptions à la série de Masterclass au sujet de la lutte contre le blanchiment d'argent des « Knowledge Partners », qui explorent l'analytique avancée pour la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML), sont ouvertes dès maintenant.

L'Office des Nations Unies contre la drogue et le crime estime que 800 à 2 000 milliards de dollars US sont blanchis chaque année par le biais des systèmes financiers mondiaux. Cela représente 2 à 5 % du PIB mondial. La Fédération Bancaire Européenne (FBE) - qui regroupe 32 associations bancaires nationales en Europe - représentant 5 981 banques et quelque 2,6 millions d'employés - s'est associée à SAS pour aider les entreprises financières du monde entier à endiguer ce déluge.

"L'évolution rapide des activités commerciales et des technologies rend les méthodes traditionnelles de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) inefficaces et exige une approche plus innovante pour combattre la criminalité financière", a déclaré Wim Mijs, PDG de la FBE. "L'avenir de l’AML est ancré dans l'utilisation de technologies innovantes et de solutions partagées qui, dans la pratique, renforcent le jugement des experts et révèlent la vue d’ensembe lorsqu'il s'agit de réseaux criminels complexes. Nous sommes convaincus que cette collaboration avec SAS nous aidera à préparer nos membres, et la communauté bancaire au sens large, à cette nouvelle réalité." Dans l'Union européenne, malgré le nombre croissant de déclarations d'activités suspectes, les données d'Europol montrent que seulement 1,1 % des biens obtenus par des moyens criminels ont été confisqués entre 2009 et 2014. Pour lutter contre cette tendance inquiétante, la Commission européenne a introduit de nouvelles mesures anti-blanchiment en juillet dernier. Entre autres, pour la première fois, les banques et autres entités devront se conformer à une règlementation immédiatement applicable. Une nouvelle autorité de l'UE dans le domaine de la lutte contre le blanchiment de capitaux sera également opérationnelle dans les années à venir.

Des masterclass AML gratuites

A partir de début 2022, la FBE et SAS lanceront une série de masterclass au sujet de la lutte contre le blanchiment d'argent, animées par des experts spécialisés dans l'utilisation d'analytiques avancées pour la lutte AML. Contrairement aux cours classiques sur le sujet, qui se concentrent principalement sur les aspects réglementaires et opérationnels cette série mettra en lumière comment l'Intelligence Artificielle (IA) et le Machine Learning peuvent renforcer l'efficacité des efforts des banques dans la lutte contre la criminalité financière.

Il est d’ores et déjà possible de s’inscrire pour participer gratuitement à la masterclass AML en deux parties :

• Démystifier l'usage de l’intelligence artificielle dans le cadre de la lutte AML : La session inaugurale, en mars 2022, examinera comment fonctionne réellement la technologie de l'IA et le Machine Learning dans le cadre de la lutte contre le blanchiment d'argent. Elle examinera également les dispositifs communs de surveillance des transactions afin d'améliorer la surveillance des transactions d'AML et la manière dont ils s'intègrent dans le cadre réglementaire actuel.
• Nouvelles technologies en faveur de la connaissance client (KYC). En avril-mai 2022, la deuxième session analysera le paysage législatif actuel et se penchera sur les nouvelles façons dont l'analytique avancée peut faciliter les processus de connaissance du client et de diligence raisonnable des banques. Des experts montreront également comment des solutions telles que l'identification numérique et la visualisation du réseau peuvent améliorer la transparence et l'efficacité de l'onboarding des clients.

À la suite des sessions de la masterclass en ligne - et dans le cadre de la conférence de l'ACAMS Europe en juin 2022 – la FBE organisera un événement physique avec SAS à Bruxelles. Un panel d'experts de la lutte contre le blanchiment d'argent animera une discussion et une session de questions-réponses en direct sur la manière dont les banques peuvent intégrer des solutions d’analyses avancées dans leurs cadres de lutte contre le blanchiment d'argent.

Plus que de simples "cases à cocher"

En janvier, le Groupe d'Action Financière (GAFI), l'organisme intergouvernemental de surveillance de la criminalité financière, a prévenu que la pandémie de COVID-19 avait permis aux criminels d'exploiter les failles de l'identité numérique.

À peu près au même moment, SAS, KPMG et l'Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists (ACAMS) ont mené une enquête auprès de plus de 850 membres de l'ACAMS dans le monde afin de déterminer comment les professionnels de la conformité adaptaient leurs stratégies de lutte contre le blanchiment d'argent face à la pandémie. L'étude sur les technologies de lutte contre le blanchiment d'argent, publiée en août, a révélé ce qui suit :

• Un tiers des institutions financières ont déclaré avoir accéléré l'adoption de l'IA et de Machine Learning pour la conformité AML en réponse à COVID-19.
• Par ailleurs, 39 % ont indiqué que leurs plans d'adoption de l'IA et de l'apprentissage automatique se poursuivaient sans relâche, malgré les perturbations causées par la pandémie.

"Notre étude montre que le secteur se trouve à un carrefour critique. Les banques reconnaissent dans l'ensemble que l'IA peut changer la donne en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, mais la plupart d'entre elles essaient encore d'appréhender cette technologie et de l'exploiter de manière optimale", a déclaré Stu Bradley, vice-président senior du département Fraud and Security Intelligence chez SAS. "En collaboration avec la FBE, nous sommes impatients d'éclairer les banques sur la voie à suivre en leur fournissant des conseils pratiques, les amenant à aller au-delà de la simple vérification de la conformité. Avec la bonne approche, la lutte contre le blanchiment d'argent peut permettre une transformation plus globale de l'ensemble des fonctions de gestion des fraudes et risques des banques."

À propos de la Fédération bancaire européenne

La Fédération bancaire européenne est la voix du secteur bancaire européen, rassemblant des associations bancaires nationales de toute l'Europe. La FBE s'engage en faveur d'une économie européenne prospère, soutenue par un écosystème financier stable, sûr et inclusif, et d'une société florissante où les financements sont disponibles pour financer les rêves des citoyens, des entreprises et des innovateurs partout dans le monde.