Modernisation de l'AML

Les responsables de la prévention de la criminalité financière (PCF) doivent relever des défis sur de nombreux fronts. Leur mission principale consiste à protéger le système financier contre les blanchisseurs d'argent, les terroristes et autres acteurs malveillants, tout en répondant aux obligations réglementaires en matière de lutte contre le blanchiment. De plus, à mesure que les organisations investissent dans l'acquisition digitale de clients, les paiements peer-to-peer et les stratégies digital-first, les dirigeants du PCF doivent tenir compte des attentes des clients ainsi que des besoins organisationnels.

Le respect des exigences réglementaires sur l'AML ne rime pas avec l'amélioration de l'expérience client.

Mais l'adoption stratégique des technologies AML actuelles peut aider les organisations à trouver l'équilibre nécessaire et à doter les programmes anti-blanchiment des outils et des capacités nécessaires pour développer l'intelligence du risque et fournir un cadre de contrôle efficace, efficient et centré sur le client. Pourtant, s'engager dans une démarche de modernisation est un exercice complexe, avec de nombreuses options, considérations et décisions à prendre en compte.

Ce livre blanc explore les défis organisationnels actuels, présente les avantages de l'adoption de nouvelles technologies AML et guide vers les premières étapes d'un parcours de découverte et de modernisation.