SAS lance sa solution SAS Real-time Watchlist Screening avec Neterium

SAS Real-Time Watchlist Screening est une solution cloud, disponible sur la plateforme SAS Viya, intégrée à un moteur de surveillance de premier plan, offrant des capacités pour améliorer la prise de décision en matière de sanctions en temps rée

Les banques peuvent attendre jusqu’à - 65 % de faux positifs

SAS, leader des données et de l’IA, en collaboration avec son partenaire technologique Neterium – regtech basée sur API – annonce la disponibilité générale de SAS Real-Time Watchlist Screening. Cette solution cloud, avec des offres évolutives pour le contrôle d’entités et de paiements, combine l’analyse en temps réel et par lot. Ses algorithmes de correspondance, parmi les meilleurs de leur catégorie, réduisent les faux positifs tout en renforçant la transparence et la confiance.

"Le paysage géopolitique mondial est dynamique et chargé de risques. Avoir un aperçu en temps réel des entités et des transactions pour les banques et autres entreprises réglementées est désormais essentiel," déclare Stu Bradley, Senior Vice President of Risk, Fraud and Compliance Solutions chez SAS. "SAS a combiné ses forces à celles de Neterium, pour apporter plus d’efficacité, de productivité et de confiance technologique à la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et le financement du terrorisme."

Les institutions qui ne se conforment pas aux régulations des organismes telles que l’Union européenne et les Nations Unies, risquent de lourdes sanctions financières, juridiques et une atteinte significative à leur réputation. Pour aider les entreprises à éviter les interactions commerciales avec des entités sanctionnées, des organisations terroristes ou des réseaux criminels, la nouvelle solution de conformité SAS présente des fonctionnalités éprouvées :

• Gestion des listes servicialisée. Une gestion avancée des listes qui s’intègre facilement aux plateformes existantes via des API REST standardisées. La mise à jour automatique des listes de surveillance élimine l’intervention manuelle, réduisant les faux positifs et la charge de travail des analystes, tout en garantissant des décisions basées sur les données les plus récentes.
• Capacités de bout en bout. Déployée sur SAS® Viya®, la solution fournit des capacités avancées en matière de contrôle en temps réel, d’orchestration des données, de gestion des alertes et des cas, ainsi que de reporting opérationnel. Des mises à jour mensuelles garantissent un développement et une amélioration continue.
• Correspondance holistique. La solution évalue tous les points de données disponibles (nom, sexe, date et lieu de naissance, identifiants, géolocalisation, etc.) en une seule étape grâce à des algorithmes de correspondance et de notation activés par l’IA. Elle s’intègre parfaitement aux listes commerciales, tout en prenant en charge des listes privées, personnalisables via des règles SAS.
• Personnalisation et auditabilité. Des paramètres de contrôle et des scores adaptables permettent d’ajuster la solution aux besoins changeants et au niveau de risque. Des audits complets, une IA explicable et des modèles transparents assurent la conformité aux réglementations dans différentes juridictions.

« Les fonctionnalités de la plateforme SAS Real-Time Watchlist Screening sont inégalées sur le marché », relève Florence Vicentini, Chief Commercial Officer chez Neterium. « En intégrant les fonctionnalités de pointe de Neterium en matière de filtrage des listes de surveillance à la plateforme SAS, nous disposons d’une puissante synergie qui dote les clients de SAS d'une solution unique pour les aider à remplir leurs mandats réglementaires et à atténuer les risques de criminalité financière en constante évolution. »

Un partenariat innovant et une solution unique pour le contrôle des infractions

La disponibilité générale de SAS Real-Time Watchlist Screening intervient deux ans après un premier déploiement chez Orange Bank fin 2022. Cette initiative personnalisée a servi de cadre pour la nouvelle solution, renforçant les défenses AML-CFT de la banque parisienne.

« SAS et Neterium fournissent aux analystes de la banque une vue à 360 degrés du risque AML de nos clients en une seule solution : surveillance de la transaction, classification du risque du client, filtrage des prospects et des clients, et analyse des transactions » ajoute Monika Cwiertnia, Director of Compliance and Financial Crime chez Orange Bank.

« Nous contrôlons les transactions transfrontalières et les relations avec des tiers depuis deux ans », ajoute Hafida El Issi, Manager of AML-CFT Risk Management chez Orange Bank. « Il faut environ 10 millisecondes pour contrôler une transaction avec un tiers ou une transaction transfrontalière. Et comme nous sommes une banque en ligne, SAS Real-Time Watchlist Screening le fait 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, 365 jours par an. Nous avons réduit le nombre de faux positifs de 65 % par rapport à la solution précédente, et nous continuons à améliorer ces résultats.»

L’innovation continue

SAS et Neterium continuent de repousser les limites de l’innovation. Tous deux ont été désignés leaders de catégorie dans les Chartis RiskTech Quadrants 2024 pour la surveillance des listes de contrôle et des médias défavorables.

« Comme le montrent les Quadrants et les classements de Chartis, SAS continue de se démarquer et d'innover en proposant des solutions basées sur une technologie très solide : sa capacité analytique avancée et sa plateforme SAS Viya hautement évolutive et flexible », relève Nick Vitchev, Research Director chez Chartis. « Grâce à cette technologie, SAS peut fournir des solutions puissantes et évolutives qui permettent de prendre des décisions à une vitesse et à une échelle impressionnantes, et avec sa pratique de l'éthique des données - une future norme de référence de l'industrie - SAS fait figure de précurseur.»

SAS Real-Time Watchlist Screening s’intègre harmonieusement à l’écosystème SAS, renforçant ses solutions de lutte contre la fraude et les crimes financiers.

Pour en savoir plus sur les solutions de conformité de SAS pour les banques en matière de fraude et de criminalité financière, rendez-vous ICI.

À propos de Neterium

Neterium est une société regtech basée en Belgique qui se consacre à la transformation de la prévention de la criminalité financière à l'échelle mondiale. Ses solutions SaaS de filtrage des listes de surveillance, basées sur le cloud, s'appuient sur une technologie de pointe et une expertise approfondie en matière de conformité. Les produits phares de Neterium, Jetscan et Jetflow, offrent une efficacité, une précision et une évolutivité inégalées, s'intégrant de manière transparente via une API standardisée. Ces solutions offrent une latence ultra-faible et un débit massif, établissant une nouvelle norme en matière d'évolutivité et de performance pour les institutions financières du monde entier.