Depuis 15 ans, Verspieren modernise et renforce son expertise analytique avec SAS

Verspieren est un cabinet de courtage en assurance qui intervient essentiellement sur le marché des entreprises. Il sert au quotidien plus de 12 000 clients, pour lesquels il couvre les risques relatifs à leurs salariés (santé, prévoyance, retraite), l’IARD avec les dommages aux biens, l’incendies, le risque cyber, les accidents, les flottes de véhicules ou encore la responsabilité civile des professionnels. Verspieren propose également des garanties affinitaires, telles les assurances proposées sur certaines cartes de fidélité ou lors de l’achat d’un bien.

Groupe familial indépendant depuis plus de 140 ans, Verspieren regroupe 22 sociétés qui emploient un total de 2230 collaborateurs, pour un chiffre d’affaires 2021 de 425 millions d’euros.

Le démarrage de l’aventure analytique chez Verspieren

« Lorsque je suis arrivé chez Verspieren en 2002, les chargés d’études actuarielles statisticiens travaillaient à partir de piles de listing papier », se rappelle Cyril Léger, Directeur Actuariat et Statistiques chez Verspieren. « Je me suis attaché à moderniser ces processus. Cependant, la statistique s’est pendant plusieurs années encore essentiellement développée autour de Microsoft Excel. »

Les analyses statistiques proposées par l’actuariat portent sur toute la vie du contrat. Depuis l’appel d’offres pour mettre en valeur les compétences statistiques et actuarielles de Verspieren vis-à-vis des prospects, la réalisation de rapports statistiques sur la sinistralité sur des périodes plus ou moins longues, le calcul de provisions techniques, des ratios de sinistralité, la simulation de garanties et ce à l’échelle d’un client, d’un assureur, d’un secteur d’activité, d’une région ou d’un portefeuille.

Pendant plusieurs années, Cyril Léger stabilise le processus de réalisation des statistiques relatives aux assurances des personnes, avant de s’atteler à la prise en charge des flottes automobiles. « Je me suis ici retrouvé face à des statistiques massives, qu’il fallait à la fois fiabiliser et automatiser. C’est alors que SAS Enterprise Guide a pris son vrai essor au sein de l’entreprise. » Nous sommes en 2008.

Quelques années plus tard, conscient des limites de la solution SAS Enterprise Guide en termes de reporting statistique, Verspieren se penche sur l’offre SAS Visual Analytics, qu’il adoptera en 2014. « Les débuts ont été exigeants, que ce soit sur le terrain des métiers, avec un accompagnement nécessaire des utilisateurs, que sur le terrain technique, avec de fréquents décrochages de notre plateforme analytique. Le recours aux équipes de la société AVISIA, nous a permis de redresser la barre. »

Stabilisation de la plateforme analytique et montée en puissance

C’est lors d’une des montées de version de cette plateforme que Verspieren bascule vers SAS Viya, avec à la clé des performances et une stabilité améliorées. « Avec AVISIA, nous maîtrisons aujourd’hui l’architecture de notre plateforme analytique, ce qui permet de régler nous-même la plupart des problèmes », précise Cyril Léger.

Dès l’arrivée de SAS Visual Analytics, les métiers ont pu travailler en toute autonomie sur leurs statistiques. La plateforme compte aujourd’hui près de 660 utilisateurs.

Libérées de certaines tâches chronophages, les équipes de l’Actuariat ont pu de se concentrer sur d’autres statistiques, d’autres rapports, voire d’autres secteurs d’activité. Entre 2019 et 2023, le nombre de rapports générés par la plateforme est ainsi passé d’une vingtaine à près d’une cinquantaine. Des rapports générés ordonnancés automatiquement pendant la nuit et qui permettent d’avoir des statistiques fiables, à J+1.

« L’analytique nous fait gagner un temps précieux. Compte tenu de la particularité de certains de nos clients nous réalisons aussi des statistiques sur mesure dans SAS et parfois ils peuvent se connecter directement à leurs statistiques. Là où il fallait une matinée pour préparer les données, quelques secondes sont aujourd’hui suffisantes, laissant ainsi plus de temps aux statisticiens pour analyser les risques. »

Ouverture tous azimuts de l’analytique

« Aujourd’hui, notre équipe maîtrise suffisamment la solution SAS pour nous permettre de répondre rapidement à tout type de besoin métier, avec des délais de développement très courts. Ceci nous permet de toucher du doigt notre principal objectif : servir au mieux l’ensemble des collaborateurs de Verspieren », explique Cyril Léger.

L’équipe Actuariat et Statistiques travaille dorénavant sur deux axes : ouvrir toujours plus les données à ses clients, afin de leur apporter un meilleur service et de leur fournir des clés pour mieux prévenir les risques ; couvrir toujours plus de directions métiers internes. La plateforme s’est ainsi récemment ouverte à l’activité des équipes commerciales, pour lesquelles elle propose des KPI clés, basés sur les données issues du de notre CRM. Côté gestion, la détection d’anomalies de gestion sont proposés par la plateforme et dans le cadre du budget le suivi des factures afin de maîtriser l’atterrissage budgétaire au cours de l’année.

« Le fait de travailler pour différentes directions, et différents métiers dans chaque direction, permet de multiplier les sujets. Cette variété dans les projets est très agréable et se traduit par un faible taux de tuner-over dans mes équipes. SAS reste un outil attractif pour les étudiants qui se destinent aux métiers de l’analytique ou de l’Actuariat. Un élément qui ne pourra que se renforcer - si besoin était - avec le support de langages open source comme R et Python au sein de la plateforme. »