Lutter contre le blanchiment d'argent (AML) et contre le financement du terrorisme (CTF)
Notre nouvelle plateforme AML-CTF change déjà la donne.
3 en 1
Un outil unique répondant aux besoins de filtrage et de reporting
Orange Bank a réalisé ce projet en utilisant • SAS® Visual Investigator
SAS et Neterium s’associent pour proposer les capacités de screening de nouvelle génération de Neterium sur la plateforme analytique de SAS mondialement reconnue.
Le volume, la vitesse et la complexité du filtrage des sanctions nécessitent une vigilance constante, appuyée par une combinaison des meilleurs outils d’analytique avancée et d'orchestration des données qui permettent une surveillance continue et une réaction immédiate.
Afin de répondre à ces exigences, Orange Bank s’est associée à SAS et Neterium pour développer une solution de filtrage des sanctions en temps réel, basée dans le cloud.
Toujours soucieuse de rester à la pointe de l'innovation bancaire, Orange Bank s’est intéressée aux nouveaux outils de filtrage des sanctions dès 2021. Le passage au temps réel permet aux équipes Compliance de renforcer les garde-fous de la banque française en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et contre le financement du terrorisme (CTF). La banque cherchait également à rationaliser les différents outils utilisés et gérés par ses analystes. Orange Bank a choisi de s’appuyer sur SAS pour concrétiser sa vision.
Notre nouvelle plateforme AML-CTF, optimisée par SAS et Neterium, change déjà la donne. Je suis convaincue que cette solution augmentera durablement notre efficacité et notre efficience. De la même manière, je suis convaincue que nous avons choisi les meilleurs partenaires technologiques pour améliorer continuellement notre plateforme de conformité intégrée.Véronique McCarroll Directrice générale déléguée Orange Bank.
Créer un filtrage des sanctions de nouvelle génération
"Lorsque nous avons envisagé des technologies complémentaires qui apporteraient à Orange Bank l'agilité et la réactivité requises, Neterium est immédiatement sorti du lot", détaille Stu Bradley, vice-président senior de Fraud and Security Intelligence chez SAS. "SAS a choisi Neterium comme moteur de filtrage des sanctions en temps réel pour l'efficacité, l'efficience et l'évolutivité de ses solutions, mais aussi pour l’explicabilité de ses décisions fondées sur l'IA."
Pendant neuf mois, SAS et Neterium ont travaillé à l’intégration du module de filtrage en temps réel cloud-native et as-a-service de Neterium à SAS® Visual Investigator. Par ailleurs, les deux offres de Neterium basées sur des API, Jetscan et Jetflow, s'intègrent parfaitement à la plateforme SAS. Cette combinaison de fonctionnalités puissantes offre à Orange Bank un filtrage automatisé des entités et des transactions par rapport aux principales listes de surveillance gouvernementales et mondiales, ainsi qu’aux listes de personnes politiquement exposées (PEP).
"Le paysage géopolitique mondial en constante évolution est truffé de risques qui exigent d’avoir une vision en temps réel des entités et des transactions, qui plus est dans un contexte où les listes de surveillance des sanctions ne cessent de s’allonger", ajoute Stu Bradley de SAS. "Grâce au contrôle des sanctions en temps réel, Orange Bank pourra relever ces défis en réduisant les faux positifs, en améliorant les performances et en renforçant l'efficacité opérationnelle."
Vous voulez en savoir plus ?
Regardez ce témoignage de Monika Cwiertnia, Directrice Conformité et Sécurité Financière, Orange Bank et Hafida El Issi, Responsable des Outils LCB-FT, Orange Bank.
Les résultats présentés dans cet article sont spécifiques à des situations, problématiques métiers et données particulières, et aux environnements informatiques décrits. L'expérience de chaque client SAS est unique et dépend de variables commerciales et techniques propres, de ce fait les déclarations ci-dessus doivent être considérées dans un contexte. Les gains, résultats et performances peuvent varier selon les configurations et conditions de chaque client. SAS ne garantit ni ne déclare que chaque client obtiendra des résultats similaires. Les seules garanties relatives aux produits et services de SAS sont celles qui sont expressément stipulées dans les garanties contractuelles figurant dans l’accord écrit conclu avec SAS pour ces produits et services. Aucune information contenue dans le présent document ne peut être interprétée comme constituant une garantie supplémentaire. Les clients ont partagé leurs succès avec SAS dans le cadre d’un accord contractuel ou à la suite de la mise en œuvre réussie du progiciel SAS. Les noms de marques et de produits sont des marques déposées de leurs sociétés respectives.