Landsbankinn

Identifier des modèles pour lutter contre la criminalité financière.

LANDSBANKINN EST L'UNE DES CENTAINES D'ORGANISATIONS MONDIALES QUI FONT CONFIANCE AU SYSTÈME SAS® DE LUTTE CONTRE LE BLANCHIMENT D'ARGENT.

Comment séparer le douteux du quotidien ?

C'est le défi que doit relever Landsbankinn - et d'autres banques de toutes tailles dans le monde entier - dans sa tentative d'éradiquer la criminalité financière. Si chaque crime potentiel est une aiguille, elle est enfouie dans une botte de foin de transactions quotidiennes. Pour savoir lesquels signaler et lesquels ne pas signaler, il faut une bonne stratégie - et une bonne technologie - pour identifier les schémas suspects.

Landsbankinn s'efforce de respecter les exigences les plus strictes en matière de blanchiment d'argent, de financement du crime et d'autres activités illégales. Et pour répondre à ces demandes, nous devons disposer d'une solution sophistiquée et robuste. Thordur Orlygsson Chief Compliance Officer Landsbankinn

Accentuer le (vrai) positif.

Si la grande majorité des transactions traitées par Landsbankinn ne déclenche pas d'alerte, une poignée d'entre elles peuvent indiquer une activité suspecte.

Avant de faire appel à SAS, le système de contrôle signalait chaque jour environ 1 000 transactions faussement positives. Avec un nombre limité d'enquêteurs, l'objectif était de réduire ce nombre pour se concentrer sur les demandes réellement suspectes.

Avec sa part de marché importante en Islande, Landsbankinn figure sur la liste des banques d'importance systémique mondiale (G-SIB) selon le Conseil de stabilité financière.

123,000

clients particuliers

13,600

clients professionnels

39^%

part de marché

Réduction de 90 % des faux positifs.

En utilisant SAS Anti-Money Laundering pour identifier des modèles et SAS Visual Analytics pour donner des capacités de visualisation aux analystes de toute l'organisation, ces 1 000 faux positifs quotidiens ont été réduits à 100.

Pour Landsbankinn, client de longue date de SAS, la combinaison de la lutte contre le blanchiment d'argent et de la visualisation des données a donné une nouvelle tournure à sa vision de l'analyse.

C'est l'une des mises en œuvre les plus rapides que j'aie jamais faites. Et aussi très réussie. Je dirais que SAS est un facilitateur. Il nous a permis de comprendre nos données, d'établir des rapports sur nos données et de prendre des décisions sur la base de ces données. C'est un véhicule pour transformer la banque. Skuli Jensson Head of Risk Solutions Landsbankinn