Semana de la Prevención del Fraude 2024, del 17 al 23 de noviembre.

SAS une fuerzas con la ACFE para explorar las ventajas de la GenAI, un arma de doble filo, y da a conocer las organizaciones que utilizan la analítica avanzada para obtener ventaja.

Entre las 13,500 personas encuestadas para el estudio sobre fraude al consumidor de SAS llamado Rostros del Fraude 2023, 7 de cada 10 declararon haber sido víctimas de fraude al menos una vez. Casi el 40% de los encuestados de 16 países declararon haber sufrido dos o más fraudes. Para contrarrestar las estafas desenfrenadas impulsadas por la IA, SAS, líder en datos e IA, se enorgullece de aliarse con la Asociación de Examinadores de Fraude Certificados (ACFE) y cientos de organizaciones de todo el mundo para promover la conciencia y educación contra el fraude a lo largo de la International Fraud Awareness Week (Semana Internacional de Concientización sobre el Fraude), del 17 al 23 de noviembre de 2024.

«La tecnología de IA, y la IA generativa en particular, han demostrado ser increíblemente peligrosas en las manos equivocadas», dijo el presidente de la ACFE, John Gill. «Según nuestro estudio de tecnología antifraude más reciente con SAS, el 83% de los profesionales antifraude prevén añadir herramientas de IA gen a sus estrategias de defensas en los próximos dos años. Están obligados a mantenerse al día en lo que se ha convertido en una carrera de armas tecnológicas cada vez mayor con las empresas criminales - pero es un campo de juego desigual porque, a diferencia de sus adversarios, los combatientes del fraude deben usar estas tecnologías éticamente y cumplir con las regulaciones.»

IA contra IA: utilizar tecnología avanzada para superar a los defraudadores

A medida que la IA generativa (GenAI) sigue reconfigurando el panorama del fraude y la delincuencia financiera, ¿cómo pueden los profesionales para combatir el fraude posicionar mejor sus organizaciones para hacer frente a la creciente ola de explotaciones delictivas? Únase a SAS y a la ACFE en un seminario web del Fraud Week -abierto por primera vez a miembros y no miembros de la ACFE- en el que expertos debatirán la evolución de la GenAI y su creciente papel en la prevención y detección del fraude.

La delincuencia financiera en la era de la inteligencia artificial generativa
21 de noviembre de 2024, a las 10 a.m. CST (y disponible después bajo demanda)

El webinar explorará las tendencias actuales de la IA Generativa, las implicaciones futuras de la tecnología y cómo las organizaciones pueden seguir el ritmo de la aceleración de la innovación. Los asistentes recibirán una guía sobre cómo:

• Prepararse para el futuro frente a las amenazas de la IA gen en el fraude.
• Utilizar los avances y las soluciones innovadoras para remodelar los programas antifraude.
• Establecer confianza y responsabilidad al implementar tecnologías GenAI.

«Los bancos, las agencias gubernamentales, las aseguradoras, los emprendedores y otras empresas continúan modernizándose con aplicaciones y ofertas digitales para satisfacer la demanda del público - y en paralelo, los delincuentes están encontrando y explotando debilidades utilizando herramientas cada vez más sofisticadas, en particular IA generativa», dijo Stu Bradley, vicepresidente senior de soluciones de Riesgo, Fraude y Cumplimiento de SAS. «Pero tal y como nuestros clientes están demostrando con sus numerosos éxitos en la lucha contra el fraude, incluso en este clima, el uso eficaz de la IA y el machine learning puede ayudar a las organizaciones a detectar y prevenir mejor el fraude en todos los canales y adaptarse ágilmente a las amenazas en evolución.»

Predecir el fraude en los pagos en tiempo real con analítica en tiempo real

Las entidades financieras disponen de apenas milisegundos para aprobar o denegar una transacción entrante, una tarea asombrosa si se tiene en cuenta que solo el total mundial de transacciones con tarjeta de crédito alcanzó una media diaria de 2 mil millones en 2023, lo que equivale a casi 23 mil transacciones por segundo. Para identificar con rapidez y precisión las actividades sospechosas, el proveedor de servicios de pagos digitales Nets (parte de Nexi Group, con sede en Milán) utiliza SAS® Fraud Management®.

Nets ofrece servicios de pago digitales utilizados por más de 740 000 comercios y cientos de bancos. Las capacidades de inteligencia artificial e inteligencia generativa de SAS permiten a esta tecnología de pago europea mejorar continuamente sus modelos predictivos de fraude para garantizar que los millones de consumidores a los que presta servicio disfruten de pagos instantáneos seguros y sin problemas.

«Con ella podemos procesar cantidades masivas de datos para identificar patrones inusuales y separar las transacciones fraudulentas de las auténticas, todo ello en tiempo real», afirma Jukka-Pekka Kokkonen, responsable de Fraude y Litigios de Nexi Group.

«Debido a la naturaleza de esta batalla, es fundamental supervisar constantemente el rendimiento de la detección del fraude», añadió Kokkonen. «La solución SAS (...) nos permite adaptarnos según sea necesario para luchar contra las amenazas cambiantes en las distintas regiones del mundo».

Combatiendo el fraude en los siniestros para ofrecer un servicio de calidad y primas razonables

Desde la emisión de su primera póliza en 1994, Quálitas México se ha convertido en la principal aseguradora de automóviles de México, atendiendo a casi un tercio del mercado. Cuenta con más de más de 20,000 agentes y da cobertura a más de cinco millones de vehículos. Mantenerse a la vanguardia de la innovación y la tecnología es uno de los pilares operativos de la visión de Quálitas, y se refleja en el enfoque basado en la nube de la empresa para combatir el fraude.

Durante más de una década, Quálitas ha confiado en SAS® Fraud Framework® para detectar y prevenir el fraude en las reclamaciones. La aseguradora está creando modelos de IA para detectar mejor las actividades sospechosas. La detección temprana y precisa del fraude reduce las pérdidas, lo que ayuda a mantener bajas las primas y agiliza el pago de las reclamaciones legítimas. Ambos son factores clave para ofrecer un servicio de calidad y mantener la fidelidad de los clientes.

«Tenemos muchos datos en la empresa, muchas transacciones, y el reto para nosotros es utilizar esos datos para responder preguntas y tomar mejores decisiones», dijo René Abdala, director de Planificación Estratégica de Quálitas. «SAS ofrece una visión única de nuestros clientes que nos ayuda a identificar fraudes y otros riesgos. También utilizamos SAS para optimizar la tarificación y supervisar los KPI en toda la empresa."

Detección del fraude en cuestión de segundos gracias a la supervisión de datos en tiempo real

Techcombank es un banco vietnamita que presta servicios a casi 14 millones de clientes particulares y corporativos a través de su plataforma de banca digital, su aplicación móvil y sus más de 300 sucursales en todo el país. En Vietnam, más del 50 % de los ataques de fraude digital se dirigen a bancos y empresas financieras, por lo que identificar y prevenir el fraude es primordial.

Techcombank ha implantado un sistema proactivo de supervisión de datos mediante una solución de fraude empresarial de SAS, que permite a los empleados analizar el comportamiento de los clientes en tiempo real. Los resultados: Mejora de las capacidades de detección y prevención del fraude en múltiples productos y canales en una única plataforma. El banco redujo drásticamente el tiempo necesario para la detección de fraudes a sólo unos segundos, minimizando al mismo tiempo los falsos positivos.

«Mientras que muchos bancos son reactivos y pueden implementar soluciones sólo después de que los problemas de fraude les alcancen, nosotros tomamos la decisión de actuar con anticipación en este frente», dijo Joseph Vu, director de Tecnología y Gestión de Riesgos Digitales de Techcombank.

«Con SAS, consolidamos nuestra detección e investigación del fraude, al tiempo que asignamos la autorización de datos a los especialistas adecuados. Ahora actuamos con mayor rapidez, eficacia y precisión en nuestro intercambio de información, elaboración de informes, redacción de reglas de negocio, activación de alertas e investigación.»

Descubrimiento del incumplimiento, la elusión y la evasión fiscales

La isla mediterránea de Malta está inmersa en un plan estratégico de tres años para modernizar la tecnología empleada en la recaudación de impuestos y aduanas. El organismo responsable, la Administración de Impuestos y Aduanas de Malta (MTCA), utiliza SAS para detectar problemas de cumplimiento y garantizar que todos los ciudadanos y empresas paguen lo que les corresponde.

El incumplimiento, la elusión y la evasión fiscal cuestan a los gobiernos entre el 10% y el 20% de los ingresos anuales previstos, y en los países donde la aplicación de la normativa es laxa, esos porcentajes pueden llegar al 80%. Solucionar el problema podría reportar millones de ingresos adicionales. Gracias a las soluciones de SAS en SAS® Viya®, la MTCA puede analizar datos en tiempo real, lo que permite una supervisión más eficaz e intervenciones más oportunas.

«Antes, teníamos un proceso totalmente manual», afirma Joseph Caruana, Comisario de Impuestos y Aduanas de la MTCA. "Ahora, gracias a las capacidades de analítica avanzada e IA de SAS, las auditorías son mucho más rápidas y eficaces, porque se basan en datos cruzados. ... Somos más eficaces porque nuestras decisiones se basan en datos y son mucho más oportunas.»

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