Treezor verstärkt seine LCB-FT- und Betrugsbekämpfungsmaßnahmen
KI und Analytik für eine systematische Abdeckung von LCB-FT- und Betrugsrisiken.
Erweiterte Analyse-Möglichkeiten für eine höhere Effizienz
Treezor erreicht dies mit dem Einsatz von SAS® Viya® • SAS® Anti-Money Laundering
Treezor, der europäische BaaS-Champion, geht eine Partnerschaft mit SAS ein, um seine Fähigkeiten zur Bekämpfung von Geldwäsche und Betrug zu stärken.
Treezor nutzt SAS® Anti-Money Laundering, um seine AML-CFT- und Betrugsrisiken mittels SAS® Viya® zu erkennen und zu untersuchen. In der komplexen Finanzlandschaft von heute wirft die anhaltende Bedrohung durch Betrug einen gewaltigen Schatten auf die wirtschaftliche Stabilität und das Vertrauen von Unternehmen. Während diese weiterhin die Kraft der Technologie zur Steigerung ihrer operativen Effizienz nutzen, entwickeln auch Finanzkriminelle ihre Methoden weiter, was robuste Gegenmaßnahmen erforderlich macht.
Treezor, der europäische Vorreiter im Bereich "Banking-as-a-Service", hat seine Fähigkeiten zur Bekämpfung von Geldwäsche und Betrug durch die erfolgreiche Implementierung seiner neuen Plattform verbessert, die in Zusammenarbeit mit SAS entwickelt und aufgebaut wurde.
Gegründet im Jahr 2016 von zwei französischen Unternehmern, ist Treezor der Vorreiter im Bereich "Banking-as-a-Service". Der Anbieter integriert technische, regulatorische und sicherheitsrelevante Aspekte in sein Angebot, um via API Zugang zur gesamten Zahlungskette von der Zahlungseingabe bis zur -ausgabe zu ermöglichen. Heute zählt Treezor mehr als 100 Kunden, hat über 58 Milliarden Euro Transaktionen verarbeitet und bereits mehr als 4,6 Millionen Zahlungskarten ausgegeben.
Treezor spielt eine entscheidende Rolle bei der AML-CFT-Überwachung, indem es seine Überwachungsfähigkeiten stärkt und seinen Kunden (FinTechs und Unternehmen) sowie deren Endkunden Sicherheit bietet.
Wir sind der erste BaaS-Anbieter, der mit SAS zusammenarbeitet. Hier hat man uns dabei unterstützt, eine hochmoderne Lösung in einer anspruchsvollen Zeitspanne umzusetzen. Unsere AML-Analysten haben sich schnell an die neue Lösung gewöhnt. Die Netzwerkfähigkeiten erweisen sich als äußerst wirkungsvoll.Adin Buhks Chief Risk & Compliance Officer Treezor
Eine Lösung zur Optimierung der Erkennungsgenauigkeit für AML-CFT- und Betrugsrisiken
SAS und Treezor haben sich zusammengetan, um eine moderne KI-basierte Compliance-Transaktionsüberwachungs-Plattform zu implementieren, die eine konsistente Abdeckung der AML-CFT- und Betrugsrisiken gewährleisten soll. Der erste Schritt bestand darin, die Erkennungsgenauigkeit für AML-CFT- und Betrugsrisiken zu optimieren. Die nächste Ausbaustufe umfasst eine erweiterte Untersuchungsfähigkeit, die durch Netzwerkanalysen erleichtert wird und den Ermittlern mehr Kontext für Entscheidungen liefert. Durch ein SAS® Viya® Data Lab mit allen verfügbaren Analysetools von SAS wurde eine genaue Kalibrierung der Erkennungsszenarien sowie die Entwicklung präziser Segmentierungsmodelle erreicht.
"Treezor spielt eine entscheidende Rolle bei der AML-CFT-Überwachung, indem es seine Überwachungsfähigkeiten stärkt und seinen Kunden (FinTechs und Unternehmen) sowie deren Endkunden Sicherheit bietet. Wir sind der erste BaaS-Anbieter, der mit SAS zusammenarbeitet. Hier hat man uns dabei unterstützt, eine hochmoderne Lösung in einer anspruchsvollen Zeitspanne umzusetzen. Unsere AML-Analysten haben sich schnell an die neue Lösung gewöhnt.
„Die Netzwerkfähigkeiten erweisen sich als äußerst wirkungsvoll.", erklärt Adin Buhks, Chief Risk & Compliance Officer von Treezor. Dabei ist es wichtig zu beachten, dass alle Teams (vom Compliance Manager bis zu den Analysten) mit einem präzisen Prüfpfad in einem einzigen Tool zusammenarbeiten. Die Plattform von Treezor nutzt SAS® Viya und bietet umfangreiche Analysemöglichkeiten, um Szenarien zu kalibrieren und Segmentierungsmodelle zur Sortierung von Warnmeldungen nach Risikostufe zu entwickeln.
Dadurch wird die Effizienz des AML-CFT-Rahmens von Treezor weiter gesteigert. "Die Integration von Analysen bereits in der Designphase verschafft dem Transaktionsüberwachungssystem von Treezor eine Alleinstellung auf dem französischen Markt.", fügt Florence Giuliano, EMEA Financial Crimes Analytics Director bei SAS, hinzu.
Für Treezor macht die Integration von "Analytics von Anfang an" diese Lösung einzigartig, da sie eine konsistente Abdeckung von Compliance-Risiken durch die Umsetzung der Szenarien (nach dem Ansatz der Überwachung von Auffälligkeiten) und eine Kalibrierung aller Szenarien ermöglicht, um angemessene Schwellenwerte gemäß den verschiedenen Risikostufen der Kundensegmente festzulegen.
"Die enge Zusammenarbeit und effiziente Kommunikation zwischen Treezor und SAS waren entscheidende Faktoren für die erfolgreiche Umsetzung. Die primäre Herausforderung bestand darin, sich an das Geschäft mit Banking-as-a-Service anzupassen und unter Zeitdruck zu liefern.", fügt Florence Giuliano hinzu.
Über Treezor
Treezor wurde 2016 von zwei französischen Unternehmern gegründet und ist heute als Payment- und E-Geld-Institut in 25 Ländern reguliert und ein wichtiges Mitglied internationaler Kartennetzwerke.
Im Jahr 2019 von der Société Générale Gruppe übernommen, ist Treezor heute der europäische Marktführer im Bereich "Banking-as-a-Service" (BaaS) mit Präsenz in Frankreich, Deutschland, Benelux, Italien und der Iberischen Halbinsel. Die Lösung von Treezor für Embedded Finance ermöglicht es Unternehmen, White-Label-Zahlungen ohne Einschränkungen in ihr Angebot zu integrieren, indem sie alle technischen Aspekte via API (von Acquiring bis zum Issuing), regulatorische Aspekte (KYC, AML-CFT, etc.) und Sicherheitsaspekte an ein internationales Expertenteam auslagern.
Treezor ist ein "Unicorn-Farmer", der zur Entstehung vieler europäischer Start-ups beigetragen hat.
www.treezor.com
Zahlen und Fakten
+100
Kunden
58+ Milliarden €
an verarbeiteten Transaktionen
4,6+ Millionen
ausgegebene Zahlungskarten
*******************
Die in diesem Artikel dargestellten Ergebnisse sind auf die hier beschriebenen besonderen Situationen, Geschäftsmodelle, Dateneingaben und Computerumgebungen zugeschnitten. Die Erfahrung jedes SAS-Kunden ist aufgrund geschäftlicher und technischer Variablen einzigartig, und alle Aussagen sind als untypisch anzusehen. Die tatsächlichen Einsparungen, Ergebnisse und Leistungsmerkmale hängen von den individuellen Kundenkonfigurationen und -bedingungen ab. SAS übernimmt keine Garantie oder Zusicherung, dass jeder Kunde ähnliche Ergebnisse erzielt. Die einzigen Garantien für SAS-Produkte und -Dienstleistungen sind diejenigen, die in den ausdrücklichen Garantieerklärungen in der schriftlichen Vereinbarung für solche Produkte und Dienstleistungen aufgeführt sind. Nichts von dem hier Veröffentlichten ist als zusätzliche Garantie auszulegen. Kunden haben ihre Erfolgsgeschichten mit SAS im Rahmen eines vertraglich vereinbarten Austauschs oder einer Zusammenfassung zum Projekterfolg im Anschluss an einen erfolgreichen Abschluss einer Implementierung von SAS-Software kommuniziert. Marken- und Produktnamen sind Markenzeichen der jeweiligen Unternehmen.